Trésorerie

Pro

Sachez à tout moment où en est votre trésorerie.

Fonctionnalités

Comptes bancaires consolidés avec solde temps réel (agrégation DSP2 sécurisée)
Suivi des dépenses récurrentes et catégorisation automatique par poste
Projection de trésorerie à 30, 60, 90 jours intégrant factures et échéances
Rapprochement facture ↔ encaissement en un clic via l'IA (matching intelligent)
Alertes anticipées avant un solde négatif ou un découvert prévisible
Tableau des dépenses fixes et identification des abonnements oubliés
Export comptable des mouvements rapprochés vers la brique Comptabilité

Cas d'usage

Erwan tient un restaurant à Concarneau. Avant, il ouvrait son compte pro chaque vendredi en croisant les doigts. Aujourd'hui, sa Trésorerie kerApps lui montre : solde du jour 8 420 €, projection à 30 jours 4 100 € (oui, le loyer et l'URSSAF passent dans deux semaines), et l'IA a déjà rapproché 27 encaissements sur 30 sans qu'il lève le petit doigt. Il pilote ses commandes fournisseurs en conscience, et n'a plus jamais eu d'agios depuis 9 mois.

Trésorerie — solde 17 040,55 €projection 30j

EncaissementsDécaissements

Intégration avec les autres briques

La Trésorerie consolide les flux issus de la Facturation (encaissements attendus et reçus), des Devis (entrées prévisionnelles dès la signature), des Stocks (commandes fournisseurs engagées) et des dépenses bancaires importées. Elle remonte des indicateurs clés au Tableau de bord, transmet les écritures rapprochées à la Comptabilité, et l'Assistant IA peut répondre à « Est-ce que je peux acheter ce nouveau four à 8k€ ce mois-ci ? ».